Cara Mengukur ROI Program Kesejahteraan Korporat dengan Betul (Tanpa Menipu Diri Sendiri)

Sesiapa yang pernah cuba mempertahankan belanjawan kesejahteraan dalam mesyuarat lembaga pasti tahu betapa kekoknya perbincangan itu. Bahagian kewangan meminta angka pulangan pelaburan. HR memetik angka dolar daripada slaid McKinsey. Bahagian kewangan bertanya dari mana angka itu datang. HR mengangkat bahu serba salah. Belanjawan itu diluluskan, tetapi hanya kerana syarikat memang sudah yakin bahawa menjaga kesejahteraan ialah tindakan yang betul — bukan kerana angka yang dipaparkan benar-benar masuk akal.

Artikel ini ditujukan kepada mereka yang terperangkap dalam perbincangan sebegitu. Ia menyediakan rangka kerja yang praktikal dan jujur untuk mengukur sama ada program kesejahteraan korporat berbaloi dengan kosnya, berdasarkan andaian bahawa kebanyakan angka ROI yang diterbitkan dalam kategori ini sama ada terlalu optimistik, kurang diperincikan, atau kedua-duanya sekali. Apabila dilakukan dengan betul, pengiraannya lebih menarik daripada versi pemasaran, dan kesimpulannya biasanya lebih sederhana serta lebih mudah dipertahankan. YuMuuv juga menawarkan kalkulator ROI yang boleh anda gunakan untuk menyemak angka anda sendiri.

Mengapa Angka Tiga Berbanding Satu Itu Mengelirukan

Selama kira-kira sedekad, industri kesejahteraan korporat berpegang pada idea bahawa setiap dolar yang dibelanjakan untuk kesejahteraan menghasilkan pulangan tiga hingga enam dolar melalui pengurangan kos penjagaan kesihatan dan peningkatan produktiviti. Angka itu datang daripada sebilangan kecil kajian, kebanyakannya dari awal 2010-an, kebanyakannya berdasarkan laporan kendiri, dan kebanyakannya dijalankan terhadap program yang direka dengan teliti serta dikendalikan secara intensif. Angka itu tidak dapat dikekalkan apabila kajian diulang dengan teliti.

Kajian yang lebih terkini dan lebih teliti, khususnya percubaan rawak di BJ's Wholesale Club (Song dan Baicker, JAMA, 2019) dan Illinois Workplace Wellness Study, secara umumnya mendapati bahawa program kesejahteraan menghasilkan kesan yang nyata tetapi sederhana terhadap tingkah laku (lebih banyak bersenam, pemakanan yang sedikit lebih baik, kesihatan yang dilaporkan sendiri sedikit bertambah baik) dan kesan yang lebih lemah, kadangkala tidak signifikan secara statistik, terhadap hasil terukur yang gemar dipetik oleh vendor, seperti ketidakhadiran, tuntutan penjagaan kesihatan dan produktiviti. Angka $3.27 dan $2.73 bagi setiap dolar yang sering dipetik datang daripada ulasan terdahulu terhadap kajian yang kebanyakannya tidak menggunakan kaedah rawak (Baicker, Cutler dan Song, 2010).

Kesimpulan yang jujur bukanlah bahawa program kesejahteraan tidak berkesan. Sebaliknya, skop keberkesanannya lebih terhad daripada gambaran bahan pemasaran, dan syarikat yang membuat pengukuran dengan teliti secara konsisten memperoleh angka yang lebih kecil dan lebih mudah dipertahankan berbanding syarikat yang memetik kajian industri. Jika anda membaca ini sebagai pembeli, bersedialah untuk jawapan yang tidak sehebat yang anda harapkan, tetapi lebih berguna.

Tetapkan Perubahan yang Ingin Dicapai oleh Program Anda

Kesilapan pertama dalam kebanyakan pengiraan ROI ialah mencampuradukkan hasil. Program kesejahteraan tidak akan menambah baik segala-galanya serentak, dan berpura-pura sebaliknya menjadikan pengiraan itu tidak bermakna. Sebelum mengukur apa-apa, pilih satu atau dua hasil utama yang benar-benar ingin dipengaruhi oleh program dalam tempoh dua belas bulan akan datang. Pilihan yang realistik ialah:

Penglibatan dan pengekalan pekerja. Program kesejahteraan secara konsisten menunjukkan perkaitan dengan metrik yang lebih bersifat kualitatif — NPS dalaman, skor glassdoor, pengekalan dalam kalangan pekerja yang terlibat dengan program. Kesannya tidak besar, tetapi nyata dan agak berkekalan.

Hari cuti sakit dan ketidakhadiran jangka pendek. Pengurangan sederhana dalam aspek ini boleh dicapai melalui program berterusan, khususnya yang melibatkan pergerakan dan tidur. Saiz kesannya biasanya dalam julat peratusan satu digit, bukan dua digit seperti yang dipetik oleh vendor.

Kesejahteraan dan tekanan yang dilaporkan sendiri. Mudah diukur melalui tinjauan ringkas suku tahunan, dan paling selari dengan perkara yang sebenarnya ingin dipengaruhi oleh program kesejahteraan. Perangkapnya ialah bias respons tinjauan boleh membesarkan angka ini, jadi anggap angka tersebut sebagai petunjuk arah, bukan ukuran tepat.

Tuntutan insurans dan kos penjagaan kesihatan. Hanya berbaloi dijejaki jika syarikat anda cukup besar dan menanggung sendiri risiko insurans pada tahap yang membolehkan corak bermakna dikenal pasti. Bagi kebanyakan syarikat bersaiz sederhana yang menggunakan pelan berkumpulan, metrik ini kebanyakannya dipenuhi turun naik yang tidak bermakna.

Produktiviti. Elakkan menjadikannya metrik utama. Produktiviti dalam kerja berasaskan pengetahuan memang terkenal sukar diukur, dan apa-apa angka yang anda hasilkan akan dipersoalkan dari asasnya. Gunakannya sebagai maklumat tambahan kualitatif, bukan angka utama. Untuk pilihan metrik praktikal, lihat KPI kesejahteraan yang wajar dijejaki.

Pilih satu hasil utama dan satu hasil sekunder. Jalankan program. Ukur kedua-duanya. Tahan keinginan untuk menambah metrik ketiga di pertengahan program hanya kerana dua metrik pertama tidak berubah seperti yang anda harapkan.

Tetapkan Garis Dasar Sebelum Pelancaran

Kesilapan kedua ialah membuat pengukuran selepas program berjalan. Jika anda tidak tahu kadar cuti sakit, skor penglibatan atau kadar pengekalan dalam tempoh enam bulan sebelum program dilancarkan, anda tidak mempunyai asas yang jujur untuk mendakwa bahawa program itu telah mengubah apa-apa selepasnya.

Gunakan sebulan sebelum pelancaran untuk mengumpulkan angka garis dasar, walaupun sekadar anggaran kasar. Dapatkan data cuti sakit tahun sebelumnya. Jalankan tinjauan ringkas menggunakan soalan yang sama persis dengan soalan yang akan anda gunakan semula pada bulan keenam dan kedua belas. Rekodkan skor penglibatan semasa, angka pengekalan semasa bagi segmen pekerja yang berkaitan, serta tahap penyertaan semasa dalam aktiviti kesejahteraan yang sedia ada. Catatkan angka ini dalam satu dokumen bertarikh dan edarkannya supaya garis dasar itu tidak boleh diubah sesuka hati kemudian.

Syarikat yang melangkau langkah ini akhirnya terpaksa membandingkan hasil tinjauan selepas program dengan tanggapan semata-mata. Syarikat yang melakukannya mempunyai perbandingan jelas yang boleh dipertahankan dalam mana-mana mesyuarat.

Pengiraan Kos yang Jujur

Pengiraan ROI sering memandang ringan kos. Senarai di bawah memberikan gambaran penuh tentang kos sebenar program kesejahteraan, bukan sekadar perbelanjaan perisian.

Yuran platform. Yuran perisian atau platform ialah kos yang paling jelas dan biasanya paling kecil. Belanjawakannya dengan tepat, termasuk sebarang peringkat harga mengikut bilangan pengguna yang akan anda capai apabila berkembang.

Masa kakitangan dalaman ialah kos tersembunyi terbesar. Kakitangan HR atau operasi sumber manusia yang mengendalikan program, ketua penyelaras setempat, masa penaja eksekutif, kerja integrasi IT — semua ini ialah kerja sebenar yang patut dimasukkan dalam pengiraan kos anda. Panduan am yang munasabah: bagi setiap euro yang dibelanjakan untuk platform, jangkakan kos masa dalaman sebanyak dua hingga tiga euro sepanjang tahun.

Peranti dan subsidi, jika anda menyediakannya. Subsidi peranti boleh pakai atau bayaran balik perbelanjaan kecergasan ialah perbelanjaan sebenar yang perlu dimasukkan dalam senarai kos.

Hadiah, barangan promosi dan kos acara. Kos setiap acara mungkin kecil, tetapi jumlahnya bertambah, terutamanya sepanjang setahun cabaran dijalankan.

Kos peluang masa pekerja. Inilah yang diabaikan oleh kebanyakan orang. Jika program meminta pekerja meluangkan tiga puluh minit seminggu untuk berinteraksi dengan kandungan, menjawab tinjauan atau merekodkan aktiviti, itu ialah masa bekerja sebenar yang mempunyai kos sebenar. Anda tidak perlu membebankan kos ini kepada program secara keterlaluan, tetapi pengiraan ROI yang serius perlu mengambil kiranya.

Jumlahkan semua ini dengan jujur. Jumlah keseluruhan hampir sentiasa dua hingga empat kali ganda yuran platform.

Penilaian Manfaat yang Jujur

Sekarang, bahagian yang lebih sukar. Setiap manfaat berpotensi perlu diberikan nilai dolar yang boleh dipertahankan. Berikut ialah cara menganggarkan manfaat utama tanpa mereka-reka angka.

Untuk pengekalan, pengiraan yang paling boleh dipercayai ialah: (anggaran peningkatan pengekalan dalam mata peratusan) × (bilangan pekerja dalam segmen yang terlibat) × (kos menggantikan seorang pekerja tersebut). Jika dua ratus pekerja terlibat dalam program anda dan data pengekalan terdahulu serta petunjuk tinjauan menunjukkan peningkatan pengekalan sebanyak satu hingga dua mata peratusan dalam segmen itu, ini bermakna dua hingga empat peletakan jawatan lebih sedikit setahun. Darabkan dengan kos penggantian sebenar bagi setiap pekerja — biasanya empat puluh hingga enam puluh peratus daripada gaji tahunan untuk kerja berasaskan pengetahuan — dan anda akan memperoleh angka manfaat yang boleh dipertahankan. Untuk konteks tentang kos sebenar keluar masuk pekerja, lihat bagaimana budaya kesejahteraan membantu mengekalkan pekerja.

Untuk ketidakhadiran, pengiraannya ialah: (pengurangan hari cuti sakit bagi setiap pekerja) × (jumlah kos harian menyeluruh seorang pekerja) × (bilangan pekerja yang terlibat). Pengurangan yang realistik ialah setengah hari hingga satu setengah hari bagi setiap pekerja yang terlibat setahun untuk program yang dikendalikan dengan baik. Apa-apa yang melebihi tiga hari memerlukan bukti kukuh.

Untuk penglibatan dan budaya, jangan cuba memberikan nilai dolar. Senaraikannya sebagai manfaat kualitatif berserta angka tinjauan. Pembuat keputusan yang mengambil berat tentang budaya akan memberikan pertimbangan sewajarnya tanpa angka dolar rekaan; pembuat keputusan yang tidak mengambil berat pula tetap tidak akan yakin dengan angka itu.

Untuk tuntutan penjagaan kesihatan, hanya cuba pengiraan ini jika anda mempunyai data tuntutan sebenar dan pelan yang risikonya ditanggung sendiri oleh syarikat. Jika tidak, biarkan baris itu kosong dan nyatakan sebabnya.

1. Lembaran kerja ringkas

Bagaimana Angka yang Boleh Dipertahankan Sebenarnya Kelihatan

Apabila anda membuat pengiraan ini dengan jujur untuk syarikat Eropah bersaiz sederhana yang mempunyai, misalnya, tiga ratus pekerja dengan program kesejahteraan berasaskan platform yang biasa, manfaat kewangan tahunan yang realistik berada dalam julat satu setengah hingga tiga kali ganda kos program. Bukan enam. Bukan sepuluh. Bukan angka dalam slaid vendor. Angka itu masih baik — kebanyakan peruntukan belanjawan dalaman tidak menghasilkan pulangan satu setengah kali ganda kosnya — tetapi jauh lebih mudah dipertahankan.

Cara yang lebih jujur untuk membingkaikan perbincangan ini bukanlah "program kesejahteraan membayar balik kosnya tiga kali ganda." Sebaliknya, "kos program kesejahteraan lebih rendah daripada jumlah perbelanjaan kita untuk mesin espreso dan aktiviti pasukan di luar pejabat, memberikan manfaat kewangan yang munasabah, serta menghasilkan kesan kualitatif terhadap budaya, pengekalan dan pengambilan pekerja yang bernilai dengan sendirinya." Itulah hujah yang boleh diterima oleh bahagian kewangan, dan tidak akan runtuh sebaik sahaja seseorang membaca kertas kajian yang disemak rakan sebidang.

Kesilapan Lazim yang Menjejaskan Kredibiliti ROI

Beberapa corak sering melemahkan dakwaan ROI kesejahteraan. Mengukur peserta sahaja — orang yang menyertai program — dan membandingkan mereka dengan seluruh syarikat. Secara purata, peserta memang sudah lebih sihat dan lebih terlibat sejak awal; perbandingan itu tidak bermakna. Buat pengiraan berdasarkan sama ada keseluruhan populasi atau kumpulan perbandingan yang mempunyai ciri sepadan.

Mengambil kira setiap manfaat yang berkaitan dengan kesejahteraan. Jika pekerja yang terlibat turut menggunakan gim syarikat, manfaat itu patut dikaitkan dengan belanjawan gim, bukan program kesejahteraan. Tentukan sumbangan setiap inisiatif dengan teliti.

Menjadikan hasil jangka pendek sebagai unjuran tahunan. Program rintis enam minggu yang menghasilkan peningkatan penglibatan satu peratus tidak bermakna peningkatan tahunan enam peratus. Jangan terikut godaan itu.

Memetik kajian industri seolah-olah itu hasil anda sendiri. Pembuat keputusan akan menyedarinya serta-merta, dan apabila itu berlaku, semua angka lain dalam pembentangan anda akan turut diragui.

Metrik yang Sebenarnya Paling Penting

Selepas banyak perbincangan seperti ini, angka tunggal yang paling boleh meramalkan sama ada program kesejahteraan berbaloi dengan belanjawannya bukanlah mana-mana input ROI standard. Angka itu ialah penyertaan berterusan. Program yang masih melibatkan tiga puluh peratus warga syarikat setiap minggu selepas enam bulan hampir pasti menghasilkan nilai sebenar. Program yang penglibatannya merosot kepada lima peratus selepas cabaran pertama berakhir hampir tidak menghasilkan nilai, tidak kira betapa hebatnya angka semasa pelancaran.

Jejaki penyertaan berterusan sebagai metrik operasi panduan utama anda. Segala yang lain — pengekalan, ketidakhadiran, budaya — bergantung padanya. Platform yang memudahkan penglibatan berterusan lebih bernilai daripada platform yang menghasilkan pelancaran hebat tetapi sepi sepanjang enam bulan berikutnya. Idea untuk mengekalkannya: mengekalkan momentum program kesejahteraan anda dan strategi penglibatan dalam cabaran kesejahteraan.

Akhirnya, begitulah rupa perbincangan ROI kesejahteraan yang jujur. Angka yang sederhana dan boleh dipertahankan. Hujah yang jelas tentang budaya. Tumpuan serius pada penyertaan berterusan. Dan program yang direka bukan untuk cemerlang pada suku tahun pelancaran sahaja, tetapi untuk terus berjalan dengan penglibatan sebenar dua belas bulan dari sekarang. Syarikat yang membuat pembelian berdasarkan pertimbangan ini biasanya ialah syarikat yang program kesejahteraannya masih berjalan lima tahun kemudian — yang akhirnya merupakan satu-satunya persoalan ROI yang benar-benar penting.

Mahu mengira anggaran berdasarkan angka anda sendiri? Cuba kalkulator ROI YuMuuv atau tempah demo dan kami akan membantu anda menelitinya bersama-sama.